Лизинг оборудования

Лизинг оборудования

Лизинг оборудования – это современная услуга, которая позволяет промышленным предприятиям заключить договор долгосрочной аренды с возможностью последующего полного выкупа оборудования.

Содержание

Условия ↑

Лизинг предоставляется как физическим, так и юридическим лицам.

Общие условия:

  • первоначальный взнос не менее 10% от общей стоимости имущества;
  • срок предоставления от 1 года до 5 лет;
  • среднегодовое удорожание от 3,7 до 4,5%;
  • оборудование, приобретаемое в рамках лизингового договора, может быть арендовано, как у официального производителя, так и у поставщиков.

Условия лизинга во многом выгоднее, чем кредитный договор, так как позволяют юридическому лицу в значительной степени экономить на налоговых платежах с прибыли, получаемой компанией.

Как оформить? ↑

Сегодня лизинг предоставляют как банковские организации, так и сами производители, и поставщики промышленного, медицинского и иного оборудования.

Для оформления необходимо будет заполнить анкету – заявку с указанием всей необходимой информации.

Средняя продолжительность рассмотрения заявки 3-5 дней. Если дан положительный ответ, то дальнейший процесс оформления лизингового договора сопровождается сбором необходимых документов.

Где взять? ↑

Банковские учреждения Компании – производители оборудования
Для физи-ческих лиц — срок получения: 2-6 недель;- расчет платежей: 1-2- недели;- ускоренная амортизация: в 2 раза;
— наличие бизнес плана не требуется;
— минимальный первоначальный взнос 10%.
— срок получения:  2-3- недели;- расчет платежей: 1-3 дня;- ускоренная амортизация в 2,5-3 раза;
— наличие бизнес плана не требуется;
— минимальный первоначальный взнос 5%.
Для юриди-ческих лиц — срок получения: 3-5 недель;- расчет платежей: 1-2- недели;- ускоренная амортизация: в 3 раза;
— наличие бизнес плана не требуется;
— минимальный первоначальный взнос 15%.
— срок получения: 2-3- недели;- расчет платежей: 5-7- дней;- ускоренная амортизация: в 3 раза;
— наличие бизнес плана не требуется;
— минимальный первоначальный взнос 7-10%.

Лизинг оборудования для малого бизнеса ↑

На сегодняшний день на рынке существует большое количество лизинговых компаний, которые являются дочерними предприятиями крупных акционерных и банковских учреждений, такие как «ВТБ-Лизинг», «НОМОС-Лизинг», «УралСиб».

Среди таких компаний есть и ряд тех, кто предлагает своим клиентам специальные условия при лизинге оборудования для малого бизнеса.

Это пониженные процентные ставки, ускоренная амортизация, отсутствие обязательных страховых платежей и т.д.

Для владельца малого бизнеса при заключении лизингового договора, важное значение имеет опыт работы на рынке.

У компании он должен быть как минимум 12 месяцев. Выручка за предыдущий финансовый год должна быть в 2- 2,5 раза больше, чем сумма лизинговых платежей, без учета НДС.

При соблюдении данных условий, юридическое лицо может рассчитывать на льготный лизинг для малого бизнеса.

Виды ↑

Промыш
ленное оборудо
вание
Мед.
Обору
дова-
ние
Произ-водст-венное обору-дование Шино
монтаж-
ное
оборудо
вание
Холо-
дильное обору-
дование
Сроки предос-тавления От 1 года до 7 лет От 6 месяцев до 5 лет От 1 года до 5 лет От 6 месяцев до 5 лет От 1 года до 3 лет
Средне-годовое удорожание 3,5% годовых 3,7-4% годовых 3,5-4,5% годовых 5-6% годовых 4% годовых
Норма амортиза-ционных платежей 20% 10-15% 20% 20% 20%
Комис-сионные платежи лизинго-дателю 10-15% годовых 8-10% годовых 10% годовых 13% годовых 5-10% годовых
Стоимость обору-дования До 20 миллионов рублей 2,5 — 15миллиона рублей До 30 миллионов рублей. Более 30 000 000 сроки и условия оговари-ваются индиви-дуально. 1 000 000 – 25 000 000 рублей До 25 000 000 рублей

Процентные ставки ↑

Процентные ставки по договору лизинга отличаются в зависимости от того, какой именно тип оборудования был взят в лизинг и с каким лизингодателем заключен договор.

Наиболее высокая процентная ставка по лизингу (до 24% годовых) – это промышленное и производственное оборудование.

В среднем ставки по договору лизинга колеблются от 18 до 20%. Наиболее выгодные условия предоставляют официальные производители и поставщики оборудования.

Требования к заемщикам ↑

Базовые требования:

  • срок деятельности компании, минимум от 1 года;
  • компания должна являться резидентом РФ;
  • лизингополучатель должен иметь обязательную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица;
  • размер лимита по лизингу составляет не менее 10 000 000рублей;
  • сумма единого финансирования должна составлять не менее 10% от общей стоимости.

Требования могут быть несколько видоизменены в зависимости от типа объекта лизингового договора.

Документы ↑

Для заключения договора лизинга на приобретения промышленного, медицинского, производственного и иного оборудования, необходимы следующие документы:

  1. Заявление – анкета с заполненными обязательными полями и подпись менеджера компании.

    Скачать бланк анкеты, можно по ссылке.

  2. Копия устава юридического лица с наличием изменений.
  3. Копия документа, который является регистрацией юридического лица и постановкой его в налоговой инспекции.
  4. Копия о назначении руководителя компании.
  5. Копия паспортных данных руководителя компании.
  6. Копия финансовой отчетности юридического лица за предыдущий финансовый год («Отчет о финансовой деятельности», бухгалтерский баланс). Документы должны быть заверены печатью компании и подписью руководителя.
  7. Выписка с банковского счета обо всех движениях финансовых средств за последние 12 месяцев, а также информация об остатках на счетах.

Для индивидуального предпринимателя необходимо представить копию документа о постановке в ЕГРИП.

Как происходит погашение? ↑

Погашение происходит в соответствие с размером платежей, которые заранее рассчитаны и указаны в договоре лизинга.

Компания имеет право вносить платежи поквартально или ежемесячно, но действовать она должна строго в рамках договора.

Лизинг предусматривает и досрочное погашение с полной или частичной выплатой стоимости имущества.

В первом случае клиент получает минимальный размер переплаты по процентам, поэтому и итоговая сумма выкупа будет в значительной степени меньше.

В данном случае происходит полное погашение и переход права собственности к лизингополучателю.

Во втором случае, клиент только частично вносит платежи, больше по размерам, указанным в договоре. Итоговая сумма полного выкупа, также, несколько снижается.

Сроки ↑

Максимальные сроки действия лизингового договора распространяются на промышленное оборудование, медицинское, технику, которая используется в производстве и т.д.

Как правило, такие предметы лизинга приобретают для среднего и крупного бизнеса.

Средний срок действия договора от 2 до 5 лет, но в том случае, если стоимость предмета лизинга более чем 20 миллионов рублей, то срок может быть увеличен до 10, а в некоторых случаях и до 12 лет.

Преимущества и недостатки ↑

Лизинг, выполняя ряд своих функций, имеет как положительные, так и отрицательные черты.

Преимущества:

  1. Инвестиционная операция финансируется в полном объеме и не требует вложение полной стоимости финансовых активов.

    Для юридических лиц – это возможность приобретения дорогостоящего имущества без отвлечения финансовых ресурсов из объема.

  2. Получение лизинга для компании имеет ряд упрощенных правил, в отличие от кредита или ссуды на то же приобретение оборудования.

    Объект лизингового имуще6ства выступает и в качестве залога, поэтому предоставление дополнительных гарантий не требуется.

  3. Лизинг имеет различные формы обеспечения и снижает уровень рисков, которые не взаимосвязаны с активами.
  4. налогооблагаемая база при исчислении налога на прибыль снижается.

Специфические недостатки:

  1. Необходимость внесения аванса, от 10 до 25% от общей суммы сделки.
  2. С юридической точки зрения данная сделка является довольно сложной процедурой, как в плане оформления документов, так и в плане совершения дальнейших платежей, особенно, если лизингополучатель решит досрочно осуществить полный выкуп имущества.
  3. Финансовые риски предприятия намного увеличиваются, так как лизинговые платежи по промышленному или производственному оборудованию требуют немалых ежемесячных отчислений.

Лизинг – это услуга, которая для юридических лиц является намного выгоднее, чем кредит или банковская ссуда.

Но при заключении лизингового договора необходимо учитывать и все особенности данного решения, чтобы не ухудшить финансовую устойчивость предприятия.

Понравилась статья? Подписывайтесь на обновления сайта по по RSS, или следите за обновлениями ВКонтакте, Одноклассниках, Facebook, Google Plus, Twitter.

Подписывайтесь на обновления по E-Mail:

Расскажите друзьям! Расскажите об этой статье своим друзьям в любимой социальной сети с помощью кнопок в панели слева. Спасибо!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *